모든 금융거래 내역이 국세청에 자동으로 통보되는 것은 아닙니다. 1일 1천만 원 이상의 현금거래나 의심거래가 금융정보분석원에 보고된 후, 조세탈루 혐의가 인정되는 자료에 한해서만 국세청에 제공됩니다.

개인이 하루 동안 본인 명의 계좌를 통해 현금을 거래하는 경우의 예시입니다.

고액현금거래 보고 기준과 국세청 제공 절차는 어떻게 되나요?

「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」에 따라 금융회사는 동일인 명의로 1거래일 동안 현금을 지급하거나 영수한 금액이 합산하여 1천만 원 이상이면 그 내용을 금융정보분석원에 보고해야 합니다. 금융정보분석원은 보고된 자료를 분석하여 조세탈루 혐의가 있다고 판단되는 경우에만 국세청 등 관계 기관에 정보를 제공합니다. 이때 100만 원 이하의 원화 송금이나 공과금 수납액 등은 합산 대상에서 제외됩니다.

금융거래 내역의 국세청 통보 여부를 확인하려면

• 거래 금액 확인: 입금과 출금을 각각 합산하여 1일 기준 1천만 원을 초과하는지 은행 거래 내역 점검
• 제외 항목 식별: 무통장 입금이나 공과금 납부액이 포함되어 있다면 해당 금액을 제외하고 기준 금액 초과 여부 판단