장기펀드 수익에 대한 과세 여부는 상품 종류와 가입 시기에 따라 결정됩니다. 특정 요건을 충족한 장기 투자 상품은 「조세특례제한법」에 따라 소득공제나 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.

장기 투자 상품별 세제 혜택과 기준은 무엇인가요?

장기 투자 상품의 세제 혜택은 상품 성격에 따라 소득공제 방식과 비과세 방식으로 구분하여 운영합니다.

세제 혜택을 유지하거나 추징을 방지하려면

1. 급여 변동 확인: 소득공제 장기펀드 가입 후 총급여가 8,000만 원을 초과하면 해당 연도부터 소득공제를 받을 수 없습니다.
2. 해지 시점 점검: 가입일부터 5년이 지나기 전에 소득공제 장기펀드를 해지하면 납입 누계액의 6%가 추징세액으로 부과될 수 있습니다.
3. 의무 가입 기간 준수: ISA를 통한 비과세 혜택을 받으려면 최소 3년 이상의 의무 가입 기간을 유지해야 합니다.