60세인 사람은 일반적인 연령 요건인 65세 이상에는 해당하지 않지만, 특정 자격 요건을 충족하면 가입이 가능합니다. 장애인이나 기초생활수급자 등 법령에서 정한 자격 중 하나에 해당한다면 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.

60세 거주자의 상황에 따른 가입 가능 여부는 다음과 같습니다.

비과세종합저축 가입 자격과 연령 기준은 어떻게 되나요?

「조세특례제한법」에 따르면 비과세종합저축은 65세 이상인 거주자가 가입하는 것이 원칙입니다. 다만 장애인, 기초생활수급자 등 특정 자격을 갖추었다면 연령과 관계없이 가입할 수 있습니다. 이 경우 저축원금 5,000만 원 이하에서 발생하는 이자소득과 배당소득에 대해 소득세가 부과되지 않습니다.

비과세종합저축 가입 대상 여부를 확인하려면

1. 증빙 서류 확인: 장애인등록증이나 수급자 증명서 등 특정 자격 요건을 입증할 수 있는 서류 확인
2. 제도 변경 사항 점검: 2026년 4월부터는 65세 이상이라도 기초연금 수급 여부에 따라 가입 가능 여부가 달라질 수 있으므로 이 점검