ISA 계좌를 통해 국내 집합투자증권(펀드)에 가입할 수 있습니다. 다만 외국 집합투자증권은 운용 대상에서 제외되므로 가입 전 상품의 성격을 확인해야 합니다.

ISA 계좌 가입 자격과 운용 범위는 어떻게 되나요?

일반적으로 19세 이상 거주자 또는 15세 이상 근로소득자라면 가입이 가능합니다. 「조세특례제한법」에 따라 국내 상장 주식, 예·적금, 펀드 등을 하나의 계좌에서 통합 관리할 수 있습니다. 1명당 1개의 계좌만 개설할 수 있으며, 의무 가입 기간은 3년 이상입니다.

펀드 가입을 위한 계좌 개설 및 납입 방법은 무엇인가요?

1. 금융기관을 통해 ISA 계좌를 개설합니다.
2. 연간 2,000만 원 한도 내에서 운용할 자금을 납입합니다.
3. 계좌 내 운용 상품으로 국내 집합투자증권을 선택하여 매수합니다.

비과세 혜택과 운용 제한을 확인하려면

• 외국 집합투자증권 제외: 펀드의 설정지가 국내인지 반드시 확인해야 합니다.
• 분리과세 적용: 비과세 한도를 초과하는 소득에 대해서는 9% 분리과세가 적용됩니다.
• 의무 가입 기간 준수: 3년 이내에 중도 해지할 경우 세제 혜택이 제한될 수 있으므로 유지 기간을 점검합니다.