연금저축보험을 해지하고 펀드로 변경할 때는 계좌이체 제도를 활용하는 것이 유리합니다. 단순 해지 시에는 16.5%의 기타소득세가 부과되지만, 계좌이체를 이용하면 세금 부담 없이 기존 혜택과 가입 기간을 유지할 수 있습니다.

연금저축보험과 펀드의 운용 방식은 어떻게 다른가요?

연금저축보험은 보험사가 정한 공시이율(보험사 적용 금리)에 따라 수익이 결정됩니다. 연금저축펀드는 가입자가 직접 상품을 선택하는 실적배당형(투자 결과에 따른 배당) 상품입니다.

연금저축 계좌이체를 신청하려면 어떻게 하나요?

• 신규 계좌 개설: 이전하고자 하는 신규 금융기관에서 계좌를 먼저 개설한 후 계약이전 신청
• 명세서 전달 확인: 기존 계좌의 가입일과 세제 혜택 정보가 담긴 명세서가 정상적으로 전달되는지 확인