1966년생은 본인의 투자 성향에 맞는 금융기관을 선택하여 계좌를 개설한 뒤, 12월 31일까지 자금을 납입하면 세액공제를 받을 수 있습니다. 만 55세를 경과한 1966년생은 가입 후 5년의 유지 기간만 충족하면 바로 연금 수령이 가능합니다.

투자 성향별 상품 유형과 선택 기준은 무엇인가요?

투자 성향에 따라 증권사의 연금저축펀드나 보험사의 연금저축보험 중 하나를 선택할 수 있습니다. 과거 운영되던 은행의 연금저축신탁은 현재 신규 가입이 불가능합니다.

연금저축계좌 개설과 납입 절차는 어떻게 되나요?

1. 금융기관 선택: 모바일 앱 설치 또는 영업점을 방문
2. 계좌 개설: 본인 확인 절차를 거쳐 연금저축계좌를 개설
3. 자금 납입: 세액공제를 원하는 금액을 해당 계좌로 이체
4. 기한 준수: 당해 연도 혜택을 위해 12월 31일까지 납입을 완료

세액공제 혜택을 누락 없이 받으려면

• 연간 납입액 중 연금저축 600만 원과 퇴직연금 합산 900만 원 한도를 확인하여 초과 납입 여부를 결정
• 1966년생은 만 55세를 경과했으므로 가입 후 5년의 유지 기간 충족 여부를 확인하여 연금 수령 시기를 판단
• 총급여액 5,500만 원 이하 여부에 따라 15% 또는 12%의 공제율 적용을 확인하여 예상 세액공제액을 산출