가입자의 사망으로 상속받은 펀드는 별도의 추징세액 없이 해지하여 원금과 수익금을 수령할 수 있습니다. 다만, 상속인이 기존의 소득공제 혜택을 승계하여 저축을 계속 유지하거나 납입하는 것은 불가능합니다.

해지 신청에 필요한 증빙 서류는 무엇인가요?

상속인은 가입자의 사망 사실을 증명할 수 있는 서류를 준비해야 합니다.

• 증빙 서류: 사망진단서, 가족관계증명서 등

추징세액 없이 원리금을 수령하는 절차는 어떻게 되나요?

1. 서류 준비: 사망진단서와 가족관계증명서 등 증빙 서류를 지참
2. 영업점 방문: 해당 펀드를 가입한 금융기관 영업점을 방문
3. 신청서 제출: 저축 해지 신청서를 작성하여 제출
4. 원리금 수령: 소득공제 감면세액 추징 없이 원금과 수익금을 수령

해지 시점을 판단하려면

가입일로부터 10년의 소득공제 적용 기간이 종료되었는지 금융기관을 통해 확인하여 해지 시점을 판단합니다.