2012년 12월 31일 이전 가입자라면 장기주택마련저축에서 장기주택마련펀드로 전환할 수 있습니다. 동일한 제도 내에서 금융기관이나 상품 형태를 바꾸는 계약이전 방식이 적용되어 기존 혜택을 이어갈 수 있습니다.

장기주택마련저축 계약이전 자격은 어떻게 되나요?

장기주택마련저축은 2012년 12월 31일자로 신규 가입이 종료되었습니다. 기존 가입자는 금융기관을 변경하거나 상품 형태를 바꾸는 계약이전이 가능합니다. 이 경우 기존의 비과세 혜택을 그대로 유지하며 전환할 수 있습니다.

장기주택마련펀드 전환 시 혜택을 유지하려면

• 투자 성향 확인: 펀드로 전환할 경우 원금 손실 가능성과 추가 비용 발생 여부를 확인하여 본인의 투자 성향에 적합한지 판단
• 유지 기간 준수: 비과세 혜택 유지를 위해 법령에서 정한 7년 이상의 유지 기간을 준수해야 하며, 중도 해지 시 세액 추징 가능성 점검