청년형 장기집합투자증권저축에 입금하려면 반드시 요건을 갖춘 특정 전용 펀드를 선택하여 가입해야 합니다. 이 저축은 국내 주권상장법인 주식에 자산총액의 40% 이상을 투자하는 펀드 증권을 취득하기 위한 전용 계좌이기 때문입니다.

주식 투자 비율 40% 이상인 전용 펀드 요건은 무엇인가요?

이 저축은 자산총액의 100분의 40 이상을 국내 주권상장법인 주식에 투자하는 집합투자기구 증권을 취득하기 위한 상품입니다. 금융기관은 해당 상품에 「청년형 장기집합투자증권저축」이라는 문구를 명시하여 일반 펀드와 구분하여 판매합니다. 따라서 가입자는 단순히 현금을 예치하는 것이 아니라, 금융기관에서 판매하는 전용 펀드 상품 중 하나를 선택하여 매수해야 합니다.

연간 납입 한도 내에서 펀드에 가입하는 방법은 어떻게 되나요?

1. 전용 상품 확인: 금융기관에서 판매 중인 「청년형 장기집합투자증권저축」 전용 펀드 상품을 확인
2. 펀드 선택 및 계약: 본인의 투자 성향에 맞는 특정 펀드 상품을 선택하여 가입 계약을 체결
3. 저축금 납입: 모든 금융기관을 합산하여 연간 600만 원 이내 범위에서 저축금을 납입
4. 상품 전환: 필요한 경우 기존 저축을 해지하고 요건을 갖춘 다른 청년형 장기펀드로 전환하여 가입

납입 한도와 소득공제 혜택을 관리하려면

• 모든 금융기관의 납입액을 합산하여 연간 600만 원을 초과하지 않도록 관리
• 기존 저축을 해지하고 다른 청년형 장기펀드로 전환할 때는 기존 납입액의 소득공제 승계 요건 확인
• 가입한 펀드에 납입한 금액의 40%가 종합소득금액에서 소득공제되는지 해당 과세기간에 확인